2021年、旧NISAから始めた私ですが、現在では高配当株、米国ETF、iDeCoなど、さまざまな運用方法を利用して、資産をじわじわ増やしていってます。
2026年8月末までの現在の中長期の資産運用についての報告をします。
2026年8月末までの資産全体の比率（ポートフォリオ）
私の資産は各口座を合わせる評価額は2,230万円です。（2026.9.6現在）
以下は円グラフにした全体の比率です。
先月から買い増しした個別株はないので、毎月積立購入しているNISA、米国ETF、iDeCoが少し増えたぐらいなので、ほぼ変わってません。
NISAの運用結果
旧NISAとコツコツ毎月積み立てる新NISAの詳細は以下になります。
旧NISA
旧NISAは2021年から開始し、2023年12月まで満額投資を続け、今は運用のみしている状態です。
- 銘柄：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 口座区分：つみたてNISA
- 積立期間：2021年3月〜2023年12月（新NISAが始まるため2023年12月で終了）
- 通算運用期間：【5年5ヶ月】（積立終了後もそのまま運用中）
- 評価額：286万円（前月比：+3万円）
- 損益：+138.57%
新NISA（つみたて投資枠）
2024年、新NISA開始と同時につみたて投資しています。
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 口座区分：NISA（つみたて）預り
- 投資期間：2024年1月〜
- 運用年数：【2年8ヶ月】
- 評価額：401万円（前月比：＋13万円）
- 損益：+33.91%
ネット証券では売買手数料が無料のため、はじめの手続きの手間はありますがネット証券を利用してNISAの運用をしています。
高配当株・米国ETFの保有ミニポートフォリオ
日本の高配当株や米国ETFはまるべく利回りがいいものを探して購入しています。
米国ETFに関してはコツコツ毎月積み立てるスタイルで購入しています。
高配当株
8月は基本購入したものはありませんが、株価上昇に伴い評価額は上がっています。
- 保有セクター：建設業 / 鉱業 / 食料品 / 繊維製品 / 紙・パルプ / 医薬品 / 化学 / 金属製品 / 機械 / 輸送用機器 / 証券 / 情報・通信業 / 電気・ガス業
- 不動産枠：J-REIT
- 配当利回り：4.3%
- 評価額：1,020万円（前月比：+66万円）
- 損益：+46.04%
持ち株の比率は以下になります。
国内株は基本100株で1単元ですが、今では1株から購入できる株もあります。
支払える金額でコツコツ買い集められるので、100株買う余裕がなくても購入可能で、配当をもらうことができます。
米国ETF
- 銘柄：SPYD
- 投資年数：2年5ヶ月
- 評価額：63万円（前月比：-1万円）
- 損益：+17.31%
米国ETFは25,000円の積み立てから始めて、iDeCoを始めてから積み立て金額を少し減らして今は15,000円つみたててます。
1万円の少額でも購入可能なのがいいなと思って続けています。
「塵も積もれば山となる」です。
松井証券なら、米国株の買付手数料が実質無料（全額キャッシュバック）になるプログラムもあるので、コストを抑えて米国の優良資産をコツコツ買いたい方にぴったりです。
iDeCoの運用状況
派遣看護師だとまとまった退職金をもらえないため、その代わりと言ってはなんですが、今年からiDeCoを始めました。
以下が現在の運用状況です。
- 銘柄：米国株式（S&P500）
- 投資期間：8ヶ月
- 評価額：10万円（前月比：+1万円）
- 損益：+4.5%
派遣看護師のiDeCoの使い方については、以下の記事で解説しています。
今月の振り返りと来月の積立予定
毎月購入するものは、淡々と購入を続ける。
今月は株価が全体的に上がってるので、自動的に評価額も上がりましが株価が下落することがあれば評価額は下がります。
ただ、配当をもらうつもりで購入しているので、基本暴落したからといってすぐに売ることはなく、会社の状況は配当金の増減など評価して判断していきます。
こんな感じで、長期運用の報告を続けていきます。
9月は配当金が入る月なので楽しみです！
コメント